Blog personnel de Chantal Cutajar

Les organisations criminelles et terroristes ne tarissent pas d’imagination pour blanchir l’argent provenant des trafics les plus sordides : êtres humains, organes, drogues, etc… De fait, le blanchiment est la condition sans laquelle elles ne pourraient pas prospérer.

Pour contrecarrer les mesures prises à l’échelle internationale pour les empêcher d’utiliser le système financier à des fins de blanchiment ou de financement du terrorisme, elles s’adressent maintenant aux particuliers, plus particulièrement aux demandeurs d’emplois pour blanchir l’argent des trafics.
Le procédé est très simple :
Un message mail est adressé de ce type (je l’ai repris tel quel, en conservant les fautes de grammaire et d’orthographe » :

« Messieurs et Mesdames,
Cherchez-vous un moyen facile de gagner de l'argent? On vous propose de gagner vite et sans peine tellement d'argent que vous voudriez. Il vous faut seulement avoir un compte bancaire et 2-3 heures du temps libre par jour. Le schéma est simple. On fait le transfert sur votre compte, d'habitude le montant total est 3.000 - 4.000 EUR, vous récupérez cet argent et le nous envoyez par Western Union. C'est tout! Pour votre travail vous prenez 20% du montant total du transfert effectué sur votre compte.

Par exemple: quand on vous fait le transfert de 5.000 EUR, votre gain est 1.000 EUR aussitôt que l'argent vienne sur votre compte. Vous pourriez aussi nous accorder les données de plusieurs comptes ou travailler en équipe avec vos amis. Votre profit dépend seulement de vos besoins et de votre volonté de travailler.
Pour commencer le travail il faut nous accorder les données du compte bancaire nécessaires pour faire le transfert. Ce sont: IBAN, BIC/SWIFT, addresse de l'agence de la banque dans laquelle le compte est ouvert ou bien votre addresse personnelle (pays, ville avec cedex, rue, numéro de la maison) et votre numéro du téléphone pour qu'on puisse discuter les détails de notre future coopération.

Si vous êtes intéressés par notre proposition ou bien vous avez quelques questions n'hésitez pas à nous contacter par e-mail : ………
Votre e-mail a été pris dans les sources ouvertes de l'internet, c'est à dire de la liste des personnes qui cherchent du travail. Si vous ne voulez jamais recevoir l'information de notre compagnie, envoyez-nous s'il vous plaît le message vide à l'adresse suivante: …… ».

Cette mise à disposition volontaire de compte en banque tombe sous le coup de la loi pénale et expose son auteur à une condamnation pour complicité de blanchiment en application de l’article 324-1 du Code pénal qui dispose :
« Le blanchiment est le fait de faciliter, par tout moyen, la justification mensongère de l'origine des biens ou des revenus de l'auteur d'un crime ou d'un délit ayant procuré à celui-ci un profit direct ou indirect.
Constitue également un blanchiment le fait d'apporter un concours à une opération de placement, de dissimulation ou de conversion du produit direct ou indirect d'un crime ou d'un délit.
Le blanchiment est puni de cinq ans d'emprisonnement et de 375000 euros d'amende ».
En outre, les banques ont l’obligation de mettre en œuvre un dispositif de détection des opérations suspectes. Ce dispositif repose sur un concept simple : « Connais ton client et les opérations qu’il effectue ». Pour être en conformité avec ces obligations qui trouvent leur source dans une directive européenne, ce qui signifie que toutes les banques y sont soumises, les établissements doivent procéder à l’établissement d’un profil pour chaque client en fonction de sa profession, des diverses rentrées qu’il doit justifier. Si des opérations n’entrent pas dans le profil de ce compte, une déclaration doit être faite à la cellule de renseignements financiers, TRACFIN, en France.
La proposition qui peut paraître alléchante, en ce qu’elle permet un gain d’argent facile n’en demeure pas moins, illégale et passible de sanctions pénales.
Au-delà, il faut garder à l’esprit qu’en mettant son compte en banque à la disposition des organisations criminelles pour blanchir l’argent sale, on se rend complice des trafics odieux qu’elles commettent à l’échelle de la planète.
L’économie criminelle représente une véritable menace pour la démocratie parce qu’elle se mêle à l’économie licite et parvient à en saper les fondements. A terme, le pouvoir est transféré du peuple et de ses représentants, aux organisations criminelles. C’est la démocratie qui est donc menacée.